С математической точки зрения Америке невозможно расплатиться с долгами

От переводчика: Сама статья от 4 февраля, в ней периодически делались обновления, и сейчас она разрослась до такой степени, что перевести за один присест невозможно. Пока переведу оригинальную часть. Позже если дойдут руки, то появятся следующие части.




Часть 1.

Множество людей возмущены быстрым ростом национального долга США и требуют решения этого вопроса. Чего они не понимают, так это того, что попросту не может быть никакого решения при нынешней финансовой системе в США. С математической точки зрения, американское правительство сейчас уже не может расплатиться с долгами. Видите ли, дело в том, что правительство США должно денег больше, чем их существует в природе. Если правительство начнёт прямо сегодня изымать всё до копейки изо всех до единого банков Америки, из бизнеса и у налогоплательщиков, они всё равно не смогут расплатиться. И если бы они это сделали, очевидно, что американское общество прекратило бы функционировать, потому что ни у кого не осталось бы денег, чтобы покупать и продавать.

И даже в этом случае правительство всё равно было бы по уши в долгах.

Так почему бы правительству просто не включить станок, напечатать кучу денег, да и расплатиться с долгами?

Ну, по одной простой причине.

Наша система так не работает.

Видите ли, чтобы влить в систему больше долларов, правительству приходится глубже залезать в долги.

Выпускает американскую валюту не американское правительство, а Федеральный резерв.

Фед является частным банком, которым для извлечения прибыли владеет и управляет очень могущественная группа международных банкиров.

Если вы вытащите долларовую банкноту и посмотрите на неё, то увидите примечание наверху - "Банкнота федерального резерва".

Она принадлежит Феду.

Правительство при текущей системе просто не может взять и напечатать денег.

Вместо этого оно должно получить деньги от Федерального резерва.

Так вот, когда правительству нужно занять ещё денег (что сейчас происходит весьма часто), оно приходит к Феду и просит ещё зелёных бумажек, называемых банкноты Федерального резерва.

Фед меняет эти зелёные бумажки на розовые бумажки, называемые «трежерис» (американские казначейские обязательства - прим. perevodika.ru). Фед либо торгует этими трежери, либо держит их у себя.

Вот как правительство получает больше денег для того, чтобы пустить их в обращение. Но делая так, они залезают в ещё большие долги и будут должны ещё большие проценты.

Так что каждый раз, проделывая это, госдолг становится всё больше, и проценты за него также увеличиваются.

Начинаете понимать происходящее?

Когда вы это читаете, госдолг США составляет приблизительно 12 триллионов долларов, хотя он растёт так быстро, что довольно сложно назвать точную цифру. (На момент публикации перевода он составляет более 13 трлн. долларов. Посмотреть цифру в реальном времени можно тут http://www.abird.ru/articles/USA_debt – прим. perevodika.ru)

Так сколько на сегодняшний день в США есть денег?

Ну, есть много способов измерить.

Денежная масса "M0" - это общее количество всех физических счетов и платёжных средств, плюс деньги в банковских хранилищах, и всех депозитов, которые эти банки держат в резервных банках. На середину 2009 года Федеральный резерв оценил это количество примерно в 908 миллиардов долларов. (так в тексте, на самом деле денежный агрегат M0 относится к наличной валюте в обращении (банкноты и монеты), то есть деньги вне банков. США в данный момент официально не публикуют M0. По данным на декабрь 2006 года М0 США составлял 756 трлн. долл. – прим. perevodika.ru)

Часть 2.
 

Денежная масса "M1" включает в себя все платёжные средства из денежной массы "M0", вместе со всеми деньгами, лежащими на расчётных счетах банков, и других контркоррентных счетах банков, также как и деньги, которые содержатся в чеках путешественников. В соответствии с Федом это составляет в целом 1.7 триллиона долларов на декабрь 2009, но не все эти деньги существуют в действительности, как мы увидим через мгновение.

Денежная масса "M2" включает в себя всю денежную массу "M1", плюс большинство других сберегательных счетов, счетов денежного рынка, ритейлерных инвестиционных фондов открытого типа, вкладывающих средства в краткосрочные обязательства, и срочные вклады небольшого достоинства (сертификаты которого менее, чем 100,000 долларов). Согласно Федеральному резерву всё это вместе составляет приблизительно 8.5 триллионов долларов на декабрь 2009, но снова повторюсь - не все эти деньги существуют в действительности, как мы увидим через мгновение.

Денежная масса "M3" включает в себя всю денежную массу "M2", плюс все остальные депозитные сертификаты, евродолларовые депозиты и соглашения о продаже с обратной покупкой. Фед больше не отслеживает М3, но в соответствии с ShadowStats.com всё это вместе где-то рядом с цифрой в 14 триллионов долларов. И снова - не все эти деньги реально существуют.

Так почему они не существуют?

А потому что наша финансовая система базируется на том, что называется банковскими операциями с частичными резервами

Если вы зайдёте в местный банк, и положите 100 долларов, они не будут держать ваши деньги в банке. Вместо этого они будут в самом банке держать лишь небольшую их часть, а остальные кому-нибудь дадут в долг. Потом, когда этот кто-то положит деньги в тот же банк, у которого их только что занял, этот банк сможет занять кому-то другому ещё большую часть этих же 100 долларов. Таким образом сумма "денег" многократно возрастает. А в действительности существует всего лишь эти 100 долларов. Система существует потому, что мы все не срываемся, бежим в банки, и начинаем требовать наши деньги назад одновременно.

Нью-Йоркский Федеральный резервный банк объясняет банковские операции с частичными резервами так...

"Если норма обязательного резерва составляет например 10%, банк, получивший 100 долларовый вклад, может ссудить 90 долларов этого вклада. Если кредитополучатель затем выпишет чек кому-нибудь, кто сделает вклад на 90 долларов, банк получивший этот вклад, может дать с него ссуду в 81 доллар. Если этот процесс продолжить, банковская система сможет расширить первый вклад в 100 долларов до макcимума в 1000 долларов - ($100+$90+81+$72.90+...=$1,000)."

Большая часть таких "денег" сегодня состоят из воздуха.

Фактически, у большинства банков нет никаких норм обязательного резерва на сберегательные депозиты, депозитные сертификаты и определённые виды депозитных счетов денежного рынка. Изначально нормы обязательного резерва применялись только к "операционным депозитам" – по существу текущим счетам.

Правда в том, что банки сегодня свободны резко приумножить депонируемые ими суммы (количества) чем когда-либо прежде. Но все эти приумноженные суммы только на бумаге - они не существуют в действительности.

Просто даже по самым грубым оценкам денежные массы (М2 и М3) значительно превышают "настоящие деньги", действительно существующие в системе.

Так что даже если американское правительство затребует всё до единого доллара со всех банков, с бизнеса и граждан, то будет неспособно собрать 14 триллионов долларов (М3) или даже 8.5 триллионов (М2) потому что эти суммы основаны на банковских операциях с частичными резервами.

Таким образом в сухом остатке имеем...

1) Если собрать все деньги всех банков, бизнеса и обычных людей, и отправить федеральному правительству, то их будет недостаточно для того, чтобы расплатиться с национальным долгом.

2) Единственный способ создать больше денег, это залезть в ещё большие долги, что только усугубит проблему.

Видите, вот для чего разрабатывалась Федеральная резервная система. Она была создана, чтобы медленно истощить огромное национальное богатство американского народа, и передать его элите международных банкиров.

Это таким образом придуманная игра, что американское правительство не сможет выиграть. Как только они создают больше денег, занимая их, американское правительство становится должно ещё больше, чем было занято - из-за процентов.

Если вы должны больше денег чем было выпущено, то вы никогда не сможете расплатиться.

Это означает бесконечный долг всё время, пока существует система.

Это система создана чтобы заставить правительство влезать во всё более растущий долг, от которого нельзя избавиться.

Мы могли бы разрешить эту проблему, упразднив Федеральный резерв, и восстановив право на выпуск американской валюты американским конгрессом (к чему собственно призывает американская конституция). Но политики в Вашингтоне не собираются этого делать.

Так что если вы не желаете фундаментально изменить нынешнюю систему, то вполне можете перестать выплачивать долг, мотивируя тем, что его математически невозможно выплатить.

Часть 3.
 

Предполагалось что один и тот же доллар будет использоваться для выплаты долга снова и снова - это теоретически верно до тех пор, пока доллар остаётся в системе.

Например, если американское правительство даст Китаю доллар в уплату долга, есть хороший шанс того, что оно будет способно получить этот доллар снова и использовать его чтобы заплатить другой долг.

Однако, это положение не верно, когда долг гасится Федеральным резервом. В этом случае деньги фактически удаляются из системы. На самом деле из-за "денежного мультипликатора"*, когда долг гасится Федом, он может удалить из системы в десять раз большую сумму, чем общее количество всех денег (вообще-то больше, но не будем ударяться в технические моменты).

*Денежный мультипликатор - числовой коэффициент, показывающий во сколько раз возрастёт либо сократится денежное предложение в результате увеличения либо сокращения вкладов в кредитно-денежную систему на одну денежную единицу. Денежный мультипликатор рассчитывается как отношение денежной массы к денежной базе (прим. perevodika.ru).

Так что банковские операции с частичными резервами работают, как видите, в обе стороны. Когда 100 долларов вводятся в систему, они могут в теории создать 1000 долларов, как описывается в статье выше. Как бы то ни было, когда 100 долларов изымается, это может оказать противоположное влияние.

И учитывая факт того, что Федеральный резерв "скупил" большую часть нового американского правительственного долга в прошлом году, мы начинаем понимать этот беспорядок.

Даже если бы был найден способ выплаты долга, который мы должны другим странам (таким как Китай, Япония и т.д.) всё равно было бы математически невозможно выплатить долг, который мы должны Федеральному резерву, который растёт настолько быстро, что стало уже невозможным его даже отслеживать.

Конечно, мы могли бы аннулировать этот долг и закрыть Фед, но очень немногие в Вашингтоне действительно заинтересованы в этом.

Предполагалось, что вместо того, чтобы использовать доллары, чтобы расплатиться с национальным долгом США, мы должны были использовать активы.

Выглядит довольно дико, но давайте рассмотрим этот момент поближе.

Общая стоимость всех физических активов США, как общественных, так и частных колеблется где-то рядом с цифрой в 45-50 триллионов долларов. Конечно идея того что правительство владеет всеми без исключения активами американского народа для нас является неприемлемой, но давайте примем это на мгновение.

В соответствии с финансовым отчётом правительства США за 2008 год, которое является официальным правительственным сообщением Соединённых Штатов, общие обязательства правительства США, включая будущие социальные выплаты и оплату программы медицинского ухода*, выплаты по которым правительство ставит приоритетной задачей, сейчас превышают сумму 65 ТРИЛЛИОНОВ долларов. Эта сумма больше всего мирового ВВП.

*По видимому, имеются в виду выплаты по пенсионным накоплениям американцев, а также программа Medicare - уход за престарелыми. (прим. perevodika.ru)

На самом деле есть мнение, что реальные суммы всех обязательств американского правительства гораздо выше суммы в 65 триллионов, но давайте будем консервативными и пока остановимся на этой сумме.

Таким образом, если американское правительство возьмёт под контроль все реальные активы в США и затем продаст их, то даже тогда не сможет получить достаточную сумму, чтобы расплатиться за всё, за что должно.

Ой.

Если вы не читали финансовый отчёт правительства США за 2008 год, то вам следует его почитать. Вообще-то отчёт за 2009 год уже должен быть в открытом доступе, если его уже не выложили. Если кто знает, где можно почитать, дайте знать.

Правда в том, что правительство США в гораздо более серьёзном финансовом затруднении, чем возможно поверить.

Например, согласно отчётам (которые, напомню, являются официальным правительственным сообщением) реальный бюджетный дефицит за 2008 год был не 455 миллиардов долларов. Он был 5.1 триллионов долларов.

Так какая разница?

Цифра в 455 миллиардов CBO* базируется на наличном учёте, тогда как цифра в 5.1 триллиона в финансовом отчёте за 2008 базируются на учёте GAAP**. Учёт GAAP используется всеми крупными фирмами на Уолл-Стрит и оценивается как намного более точное отражение финансовой действительности.

*CBO возможно Collaterized Bond Obligation, облигация, обеспеченная другими ценными бумагами.

**Generally Accepted Accounting Procedures - Общепринятые принципы бухгалтерского учёта, стандарты бухгалтерского учёта, применяемые в США и некоторых других странах. (прим. perevodika.ru)

Так что само собой разумеется, что Соединённые Штаты находятся в финансовом хаосе беспрецедентной величины.

Так что делать то? У кого-нибудь есть какие-то предложения?

Часть 4.
 

Мы получили много интересных комментариев на эту статью. Попытки понять финансовую систему США (даже после изучения её годами) временами могут быть очень трудными. Вообще, это что-то вроде игры в трёхсторонние шахматы.

Многие читатели правильно заметили, что когда правительство обеспечивается Федеральным резервом деньгами, то процент за эти деньги закладывается в новый долг по этим деньгам.

Так откуда берутся деньги, чтобы выплачивать этот процент? Ну, в конечном итоге, обеспечение деньгами должно увеличиваться, но это создаёт ещё больший долг.

Это подводит нас к ещё одному моменту.

Многие читатели настаивали, что Федеральный резерв не частное владение, и уж коль скоро он возвращает основную прибыль американскому правительству, то нам и не стоит беспокоиться о том, что мы ему должны.

Штука в том, что когда вы имеете дело с Федеральным резервом, вы имеет дело со слоями собственничества. Выдержка ниже взята с официального вебсайта Федерального резерва...

"Двенадцать региональных Федеральных резервных банков, которые были основаны Конгрессом в качестве операционного оружия национальной центральной банковской системы, организованы, в основном, как частные корпорации – что, возможно, приводит к некоторому недопониманию относительно "частности" (Федрезерва - прим. перев.). Например, банки Резерва выпускают акции для банков-членов. Однако, владение акциями банка Резерва существенно отличается от владения акциями частной компании. Банки Резерва не работают ради извлечения прибыли, и владение определённым количеством акций по закону является условием для членства в Системе. Акции нельзя продавать, совершать любые торговые операции или закладывать в качестве обеспечения ссуды; дивидендами по закону являются шесть процентов в год".

Так что акциями Федерального резерва владеют банки-члены. А кто владеет банками-членами? Что ж, когда вы пробиваетесь через добавочные слои собственничества, то неожиданно видите кого-нибудь вроде Ротшильдов, Рокфеллеров и королевы Англии, которые имеют большие проценты с владения большими банками. Но существует множество слоёв собственности, которые маскируются очень хорошо.

Видите, эти люди не дураки. Они не стали, как идиоты, самыми богатыми людьми на земле. Это банковская элита мира, которая создала Федеральный резерв, и это та же банковская элита мира, которая сегодня получает основную прибыль Федерального резерва. В статье выше, когда мы описывали Федеральный резерв как "частный банк, которым владеют и управляют для извлечения прибыли очень могущественные группы международной банковской элиты", мы может и несколько упростили всё это, но по сути это именно то, что и происходит.

В своей великолепной статье о Федеральном резерве Эллен Браун описала несколько путей того, как Фед зарабатывает деньги для своих владельцев...

Процент по облигационным займам, приобретённый с новыми выпущенными банкнотами Федерального резерва, оплачивает эксплуатационные расходы Феда, плюс гарантируемые 6 процентов, возвращаемые банкам-владельцам акций. Всего шесть процентов в год не могут рассматриваться как прибыль на ворочающем огромными финансами Уолл-Стрит, но большинство фирм, которые покрывают свои расходы и возвращают свои акционерам гарантированные шесть процентов прибыли, следует рассматривать как "коммерческие" корпорации.

В добавление к этим гарантированным шести процентам, банки теперь будут получать процент с налогоплательщиков и их "резервов". Базовая ставка обязательных резервов, установленная Федом - 10%. Вебсайт Федерального резервного банка Нью-Йорка объясняет, что поскольку деньги повторно депонируются, повторно ссужаются везде в банковской системе, эти 10%, лежащие в резерве, могут быть раздуты в десять раз в суммах, находящихся в задолженности; таким образом, 10,000 резервных долларов становятся 100,000 долларов в долгах. Показатель статистики Федерального резерва Н.8 определяет, что общие "ссуды и лизинги банковских кредитов" на 25 сентября 2008 года составляют 7,049 триллиона долларов. Десять процентов этой суммы составляют 700 миллиардов долларов. Это значит, что мы как налогоплательщики будем платить банкам процент, как минимум, в 700 миллиардов долларов ежегодно - для того, чтобы банки могли сохранить резервы, чтобы аккумулировать проценты по займам, которые будут в 10 раз выше, чем эта сумма

Банки зарабатывают на этих возвратах от налогоплательщиков при помощи привилегии владения банковской ставкой, защищённой всесильным независимым частным центробанком, даже когда эти интересы могут быть против налогоплательщиков. Например, в случае, когда банки используют свой особый статус частных эмитентов денег, чтобы финансировать спекулятивные схемы с деривативами, которые угрожают краху экономики США. Среди прочих других приятностей банки и другие финансовые институты (но не корпорации) могут занять деньги у Феда под 2%. Затем они провернут эти деньги, вложив их в 30-летние трежерис (облигации Казначейства - прим. perevodika.ru) под 4,5%, заработав таким образом 2,5% за счёт налогоплательщиков, только благодаря своему положению банков-фаворитов. Длинный список банков также защищён от короткой продажи, что может обрушить цену на другие акции.

Реальность такова, что Фед является довольно разноплановым инструментом для добычи денег. Да, они возвращают "какую-то" часть своей прибыли американскому правительству каждый год. Но Федеральный резерв НЕ правительственная структура, он нацелен именно на извлечение прибыли.

Так сколько денег там делается? По правде говоря, мы вынуждены верить тому, что сам Фед говорит нам, потому что они никогда не подвергались всесторонней ревизии американским правительством.

Никогда.

Сейчас есть законопроект, ожидающий принятия Конгрессом, который должен изменить это положение, и, конечно, Фед борется с ним когтями и зубами. Они предупреждают, что такой аудит может спровоцировать финансовую катастрофу.

Чего же они так боятся?

Может, боятся того, что мы, наконец, увидим, чем они там занимались все эти годы?

Если вы являетесь любителем истории, то, возможно, знаете, что дебаты вокруг центробанка идут постоянно со времён отцов-основателей.

Европейская банковская элита всегда норовила взять под контроль нашу валюту, и это то, что происходит именно сейчас.

Ещё со времён создания Феда в Конгрессе находились люди, которые пытались предупредить американский народ о коварной природе этого учреждения.

Поглядите, что Благородный Луи Макфэдден, Председатель банковской палаты и валютного комитета говорил ещё до 1930-ых...

"Кое-кто считает, что Федеральные резервные банки являются учреждениями правительства США. Они являются частными монополиями, которые, наживаясь на американском народе, получают прибыль для себя и своих иностранных клиентов; иностранных спекулянтов и жуликов; хищнических ростовщиков".

Федеральный резерв это не решение, и никогда им не был.

Федеральный резерв это проблема.